【科普】iCross项目投资流程

【科普】iCross项目投资流程

为了进一步简化投资流程,实现在线投资一站式,iCross近期将完成第三方支付转账系统对接,真正实现投资、转账、签署法律文件一体化。


在开始浏览项目并进行在线投资之前,若您是首次登入iCross官网,请首先完成如下注册流程:

第一步:点击注册按钮,填写相关信息。

填写完注册信息后,您将看到如下页面:

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第二步:打开链接,验证邮箱。

您须进入注册邮箱,点击邮件里的验证链接,验证您的邮箱。只有验证过邮箱的用户才可浏览具体的项目信息,并在新项目上线前收到邮件提醒。

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第三步:填写问卷,完成注册。

点击邮件内的验证链接后,您会跳转至iCross投资人问卷页面,请您依据个人情况如实填写,以便我们判定您是否为合格投资人。

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填写完投资人问卷,您就可以浏览项目卡片,阅读项目信息并进行在线投资了!


iCross在线投资流程包括以下四个步骤:

(1) 投资信息输入

(2) a – 合格投资人认证

b – 美国银行电子转账(ACH转账,限于美国的银行账户)

(3) 在线签署法律文件

(4) 投资完成

 


第一步 – 投资信息输入

iCross 平台投资可以接受以下投资方式:

  • 以个人名义投资
  • 以公司、基金或其他法人机构
  • 信托和IRA账户

需要输入的个人或公司信息包括:

  • 个人和公司名字
  • 社会保险号(限于有美国社保号的投资人)
  • 生日日期
  • 邮政地址
  • 电子邮箱地址
  • 电话号码
  • 投资金额

投资转账方式包括:

  • 银行电子转账(ACH转账,限于美国的银行账户)
  • 银行电汇
  • 个人或公司支票(限于美国的银行账户)

国际投资人将以银行电汇形式投资转账。

投资流程-1

投资第一步说明 –投资信息输入


第二步(a) – 合格投资人认证

根据美国证监会规定,投资人必须符合美国证监会合格投资人规定,方可投资。美国证监会合格投资人的规定满足以下条款中的任意一条,即符合美国证监会合格投资人的标准:

  • 个人或与配偶联合资产超过$1,000,000 (1百万美金),包括退休金、401K、IRA、任何现金、投资基金、股票、投资房产(但不包括自己现居住的一处房产)及其他任何资产;
  • 过去两年内个人年总收入超过$200,000 (20万美金),或与配偶联合年总收入超过$300,000 (30万美金),同时今年收入预期和前两年接近;
  • 资产超过$5,000,000(5百万美金)的银行、保险公司、退休基金或其他注册投资公司;
  • 资产超过$5,000,000(5百万美金)的公司、合伙企业或慈善组织;
  • 股东均为合格投资人的公司;
  • 符合雇员退休收入保障法案(ERISA)的雇员福利计划,总资产超过$5,000,000(5百万美金),或由银行、保险公司或注册投资顾问做出投资决策;
  • 资产超过$5,000,000(5百万美金)的信托基金,且该基金并非专门为此项目特别组建,且由有经验的投资人进行投资决策。

iCross 平台项目按照美国证监会Regulation D 506(c) 法案执行,506(c)项目投资人需“合理”证明自己合格投资人身份。现有如下几种方式,您可以从中选择任意一项来证明自己为合格投资人:

  • 您曾在2013年9月23日前以合格投资人身份参与过506(b)项目的投资,且目前仍是项目投资人身份;
  • 可通过搜索引擎搜索到您的相关信息,并足以合理的证明您是合格投资人;
  • 通过您网站所包含的信息,可以合理的证明您是合格投资人;
  • 您将在此项目中将至少投资$150,000(15万美金),并对资金来源可证明如下:1.所有资金均不属于第三方,且不由第三方募集;2.并无通过贷款进行投资;3.并无通过出售现居房产进行投资;
  • 您的会计师可证明您是合格投资人—请留下联系方式;
  • 您的经纪人/注册投资顾问可证明您是合格投资人—请留下联系方式;
  • 您的律师可证明您是合格投资人—请留下联系方式;
  • 通过发送您最近两年的退税记录证明合格投资人身份,邮件至accreditation@fundamerica.com或传真至(917)791-8350;
  • 通过发送您的银行结单、IRA或401K报表、由CPA整理的财务报表或其他可以证明您的净资产大于$1,000,000(1百万美金)的文件(不包含您的现住房产,但包含您的第二套或投资用房产)。邮件至accreditation@fundamerica.com或传真至(917)791-8350。

投资流程-2

投资流程-3

投资第二步(a)说明–合格投资人认证


第二步(b) – 美国银行电子转账ACH转账,限于美国的银行账户)
如果您有美国的银行账户,您可以进行美国银行在线电子转账。您需要填写选择以下信息:

  • 个人或公司账号名字
  • 银行转账号码 (Bank routing number)
  • 个人或公司账号
  • 账号类别
  • 活期/储蓄
  • 个人/公司
  • 您的转账授权签名

投资流程-5

资第二步(b)说明 – 美国银行电子转账


第三步 投资法律文件在线签署(eSign)

您可以在网上审阅所有投资法律文件,然后在线签名。签名后,您可以打印出法律文件,以留备份。

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投资第三步说明–在线签署法律文件


第四步 投资完成

完成以上步骤后,您将收到一封确认投资完成的电子邮件。您的投资流程全部结束。

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投资第三步说明–在线签署法律文件

 

 

 

1 Comment

  1. 闲来无事,到此一游

    乙未年(羊)九月初八 2015-10-20

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